Toți românii care scot această sumă de bani de la bancomat sunt verificați de ANAF. Care e motivul

În România, autoritățile pun din ce în ce mai mult accent pe limitarea plăților în numerar, având în vedere nivelul ridicat al evaziunii fiscale. Prin urmare, se încurajează utilizarea cardurilor pentru plăți, însă există și persoane care preferă să scoată bani cash din bancomat din cauza reticenței față de tranzacțiile electronice.

Suma de bani retrasă de la bancomat care poate atrage atenția ANAF-ului

Mulți nu știu însă că, în cazul în care o persoană depășește o anumită sumă de bani, Agenția Națională de Administrare Fiscală (ANAF) poate interveni și iniția un control al sursei fondurilor. Dacă nu se poate justifica proveniența sumelor retrase de la ATM, Fiscul poate confisca până la 70% din acei bani.

Băncile din România stabilesc limite zilnice pentru retragerile de la bancomat, care variază între 3.000 și 5.000 de lei. Dacă ai nevoie de sume mai mari, poți solicita majorarea limitei prin aplicația băncii, la sucursală sau prin call center.

Citește și ANAF a pus ochii pe românii care au conturi în bănci. Indiferent dacă ești client BCR, CEC Bank sau Banca Transilvania, poți să ai probleme când vrei să retragi banii din bancomate

Alte articole

Suma de bani pe care să nu o scoți de la bancomat. Riști ca Fiscul să-ți bată la ușă

Însă, în momentul în care retragi peste 1.000 de euro (echivalentul a 5.000 de lei), ANAF poate începe verificări pentru a preveni fraudele fiscale. Deși nu există o limită fixă impusă de Fisc, orice sumă de 1.000 de euro sau mai mult va atrage atenția autorităților. În astfel de cazuri, băncile sunt obligate să verifice identitatea clientului și să raporteze detaliile tranzacției.

Dacă retragi mai mult de 3.000 de euro, Agenția Națională de Administrare Fiscală ar putea declanșa o anchetă. De aceea, băncile recomandă să ceri un document justificativ pentru astfel de retrageri, act ce poate fi folosit în fața autorităților fiscale dacă este necesar.

La Banca Transilvania, de pildă, limita zilnică de retragere este de 5.000 de RON pentru cardurile Visa Classic sau MasterCard Mondo, cu posibilitatea de a o majora până la 9.000 de lei. Dacă ai făcut plăți la POS în aceeași zi, poți retrage doar diferența până la acea limită.

Specialiștii recomandă să retragi aproximativ 3.000 de lei într-o singură tranzacție, pentru a evita posibile neplăceri. De asemenea, trebuie menționat că retragerile în valută (euro, dolari etc.) nu sunt posibile de la bancomatele din România, fiind disponibile doar la unitățile BT.

Vezi și Adio, bancomate! Băncile renunță la ATM-uri, în ciuda fluxului mare de numerar. Cum vor putea fi retrași banii în viitorul apropiat