Banii cash, sub monitorizarea autorităților: Restricții dure la cumpărarea de locuințe și automobile cu numerar

În plus, vânzătorul trebuie să declare dacă este persoană expusă politic sau dacă are legături de rudenie/asociere cu astfel de persoane.
Filip Stan
28 mart. 2025, 18:22
Banii cash, sub monitorizarea autorităților: Restricții dure la cumpărarea de locuințe și automobile cu numerar

Începând cu 1 aprilie 2025, Republica Moldova va impune restricții privind achizițiile de bunuri imobile și mijloace de transport cu cash, ca parte a noilor măsuri de combatere a spălării banilor. De asemenea, va intra în vigoare și dreptul de plată fără numerar în valută străină, un proiect de lege deja adoptat în prima lectură.
Noile reguli stabilesc obligații suplimentare pentru persoanele fizice care cumpără locuințe sau automobile de la alți indivizi. Acestea vor trebui să depună o Declarație specială atunci când achită în numerar, prin intermediul prestatorilor de servicii de plată.

Vor fi acceptate justificările precum salariile, împrumuturile, donațiile, economiile sau vânzarea altor bunuri. În lipsa unor documente justificative, cumpărătorul va trebui să explice modul în care a obținut banii.

 

Limite stricte pentru plățile în numerar

  • Pentru locuințe, suma maximă permisă în numerar este echivalentul a 100 de salarii medii lunare pe economie prognozate.
  • Pentru mașini, plafonul este de 50 de salarii medii lunare, potrivit bani.md.

Declarația va conține date despre cumpărător și vânzător, sursa banilor (salariu, împrumut, donație, economii, vânzare de bunuri etc.) și va trebui însoțită de documente justificative. În lipsa acestora, cumpărătorul va trebui să explice circumstanțele în care a obținut banii.

Ce bănci au ZERO comision la retragerea banilor numerar. Nu plătești niciun leu în plus pentru retragerile de la ATM în România sau străinătate de pe cardul de credit

În plus, vânzătorul trebuie să declare dacă este persoană expusă politic sau dacă are legături de rudenie/asociere cu astfel de persoane.

Raportarea către autorități și restricții progresive
Prestatorii de servicii de plată vor fi obligați să trimită Declarațiile către Serviciul pentru Combaterea Spălării Banilor până la data de 10 a lunii următoare depunerii numerarului.

Noi reguli pentru achizițiile în numerar. Limita impusă de la data de 1 aprilie 2025

Pentru tranzacțiile care depășesc plafonul stabilit:

  • Plata trebuie efectuată prin transfer bancar, cu excepția unei sume de până la 200.000 de lei, care poate fi achitată în numerar.

Restricțiile vor deveni și mai stricte în anii următori:

  • În 2026, limitele vor scădea la 75 de salarii medii pentru locuințe și 25 de salarii medii pentru automobile.
  • În 2027, limita pentru locuințe va fi redusă la 50 de salarii medii.
  • Din 1 ianuarie 2028, tranzacțiile peste pragurile stabilite vor putea fi realizate exclusiv prin transfer bancar, iar obligația de depunere a Declarației va fi eliminată.

DailyBusiness
Ciocolata care i-a fascinat pe români după căderea lui Nicolae Ceaușescu revine la raft în România
Spynews
Tzancă Uraganu, momente de tandrețe, în mașină, cu Laura Vass! Cum i-au surprins la ceas de seară, paparazzii Spynews.ro
Bzi.ro
Loredana Groza s-a sărutat cu un cal! Ipostază șocantă a devenit virală! – FOTO
Fanatik.ro
Temperatura ideală pentru a avea parte de un somn odihnitor. Aceasta este valoarea perfectă
Capital.ro
Cel mai mare actor a murit. A lăsat o amintire de neșters. Soția sa a anunțat tragedia: Am pierdut totul...
Playtech.ro
Dosarul de pensionare în România. Când poate fi respins de Casa de Pensii, la ce trebuie să fii atent
DailyBusiness
Ora de vară 2025. Data exactă la care se trece la ora de vară. Ceasurile se vor da înainte cu o oră
Adevarul
Cine a fost cu adevărat agentul 007. A pus pe picioare cea mai rețea de spionaj din Europa. Semnificația celor trei cifre
wowbiz.ro
Regele Charles, la spital! Palatul Buckingham a făcut anunțul cu privire la starea de sănătate a monarhului
Spynews
Jo susține că ar fi fost amenințată de Gheboasă: “Lasă că ne întâlnim noi…”. Motivul banal din care a început totul
Spynews
Horoscopul lunii aprilie, cu astrologul Remus Ionescu. Ce se întâmplă în viața fiecărei zodii
Evz.ro
Schimbare dramatică în comerțul online. Prețurile vor crește
Ego.ro
Dana Budeanu... abia o mai recunoști! Cum arăta vedeta acum 15 ani
Prosport.ro
FOTO. Îi face concurență celei mai frumoase femei din lume
kanald.ro
Ajutoare financiare pentru pensionari de Paște 2025. Cine sunt seniorii care vor primi până la 500 de lei
Cancan.ro
Mâncare de câini vândută oamenilor. Piedone a făcut o descoperire șocantă
Playsport.ro
Incredibil! Cum poate să arate Sandra Izbașa la 11 ani după ce s-a retras din gimnastică. Imaginile au scăpat pe net
Capital.ro
Noua taxă obligatorie pentru șoferi. Se achită 540 de lei. Vignieta auto se afișează pe parbrizul mașinii
StirileBZI
Câți bani pot să scoată românii de la bancomat în 2025. Băncile au impus noi limite!
Prosport.ro
FOTO. Cea mai frumoasă fotbalistă din lume s-a iubit cu colega ei
stirilekanald.ro
Ea este Mălina, iubita tânărului care a intrat cu mașina într-un TIR. Mesaj cutremurător după moartea lui Alex: „Te voi iubi mereu, așa cum ne-am promis”
Florin Busuioc, internat de urgență la spital: „A fost o formă urâtă de gripă, m-a dărâmat complet”
MediaFlux
Pensie pentru românii care au lucrat doar 15 ani. Cum se face calculul în cazul stagiului minim de cotizare
Shtiu.ro
Cine a inventat CNP-ul și CE ASCUNDE ultima CIFRA a CNP-ului? Dacă ai 3 sau 8 însemană că...
Puterea.ro
Bill Gates face previziunea care i-a îngrozit pe mulţi. Ce se poate întâmpla în următorii zece ani?