Banii cash, sub monitorizarea autorităților: Restricții dure la cumpărarea de locuințe și automobile cu numerar

În plus, vânzătorul trebuie să declare dacă este persoană expusă politic sau dacă are legături de rudenie/asociere cu astfel de persoane.
Filip Stan
28 mart. 2025, 18:22
Banii cash, sub monitorizarea autorităților: Restricții dure la cumpărarea de locuințe și automobile cu numerar

Începând cu 1 aprilie 2025, Republica Moldova va impune restricții privind achizițiile de bunuri imobile și mijloace de transport cu cash, ca parte a noilor măsuri de combatere a spălării banilor. De asemenea, va intra în vigoare și dreptul de plată fără numerar în valută străină, un proiect de lege deja adoptat în prima lectură.
Noile reguli stabilesc obligații suplimentare pentru persoanele fizice care cumpără locuințe sau automobile de la alți indivizi. Acestea vor trebui să depună o Declarație specială atunci când achită în numerar, prin intermediul prestatorilor de servicii de plată.

Vor fi acceptate justificările precum salariile, împrumuturile, donațiile, economiile sau vânzarea altor bunuri. În lipsa unor documente justificative, cumpărătorul va trebui să explice modul în care a obținut banii.

 

Limite stricte pentru plățile în numerar

  • Pentru locuințe, suma maximă permisă în numerar este echivalentul a 100 de salarii medii lunare pe economie prognozate.
  • Pentru mașini, plafonul este de 50 de salarii medii lunare, potrivit bani.md.

Declarația va conține date despre cumpărător și vânzător, sursa banilor (salariu, împrumut, donație, economii, vânzare de bunuri etc.) și va trebui însoțită de documente justificative. În lipsa acestora, cumpărătorul va trebui să explice circumstanțele în care a obținut banii.

Ce bănci au ZERO comision la retragerea banilor numerar. Nu plătești niciun leu în plus pentru retragerile de la ATM în România sau străinătate de pe cardul de credit

În plus, vânzătorul trebuie să declare dacă este persoană expusă politic sau dacă are legături de rudenie/asociere cu astfel de persoane.

Raportarea către autorități și restricții progresive
Prestatorii de servicii de plată vor fi obligați să trimită Declarațiile către Serviciul pentru Combaterea Spălării Banilor până la data de 10 a lunii următoare depunerii numerarului.

Noi reguli pentru achizițiile în numerar. Limita impusă de la data de 1 aprilie 2025

Pentru tranzacțiile care depășesc plafonul stabilit:

  • Plata trebuie efectuată prin transfer bancar, cu excepția unei sume de până la 200.000 de lei, care poate fi achitată în numerar.

Restricțiile vor deveni și mai stricte în anii următori:

  • În 2026, limitele vor scădea la 75 de salarii medii pentru locuințe și 25 de salarii medii pentru automobile.
  • În 2027, limita pentru locuințe va fi redusă la 50 de salarii medii.
  • Din 1 ianuarie 2028, tranzacțiile peste pragurile stabilite vor putea fi realizate exclusiv prin transfer bancar, iar obligația de depunere a Declarației va fi eliminată.

DailyBusiness
Poți păstra numărul de înmatriculare dacă vinzi sau radiezi mașina? Legea oferă răspunsul clar
Spynews
Primele imagini cu Papa Francisc în sicriu! Ce ritualuri urmează în Vatican | FOTO
Bzi.ro
Andreea Esca, petrecere în costum de baie de Paște! Imagini inedite cu vedeta PRO TV în vacanța din Grecia
Fanatik.ro
Ce trebuie să dai de pomană și ce nu e bine să împarți de Sfântul Gheorghe 2025. Este sărbătoare mare, cu cruce roșie în calendar
Capital.ro
Românii vor fi amprentați. Obligație pentru noile buletine cu cip. Te prezinți la serviciul comunitar
Playtech.ro
Moștenitor în străinătate. Unde se face procura pentru succesiune
DailyBusiness
Ministrul Energiei, Sebastian Burduja, dă asigurări că nu vom petrece Paștele pe întuneric. ”NU există risc de black-out în România, în condițiile actuale!”
Adevarul
Gabriel Liiceanu spune cu cine (nu) votează și de ce. „Poporul român doarme liniștit în cel mai cumplit vacarm”
wowbiz.ro
Ioana Tufaru, ceartă cu soțul: "Mi-am făcut bagajele și am plecat. Nu mai suportam..." | Declarații exclusive
Spynews
Chef Richard Abou Zaki de la Chefi la cuțite, alături de Mădălina Ghenea, la Roma. Ce pun la cale cei doi: “Abia aștept…” | FOTO
Spynews
Elena Viscu se căsătorește din nou?! Fosta soție a lui CRBL, moment emoționant la o nuntă! | VIDEO
Evz.ro
Bijuteria renăscută din colbul ruinelor: Povestea unui lăcaș legendar din România ce ascunde secretele trecutului
Ego.ro
Donald Trump, înșelat de a doua soție chiar cu garda lui de corp! Detalii halucinante
Prosport.ro
FOTO. Cum arată iubita afaceristului care a plătit 400.000.000 de dolari pe 1.000 de apartamente
kanald.ro
O turistă a murit dupa ce s-a răsturnat cu ATV-ul pe Clisura Dunării
Cancan.ro
Cauza morții fetei de 15 ani care a căzut cu trotineta. Ce s-a întâmplat cu Valentina, în șanț
Playsport.ro
Incredibil! Cum poate să arate Sandra Izbașa la 11 ani după ce s-a retras din gimnastică. Imaginile au scăpat pe net
Capital.ro
România a pierdut o mare valoare. Și-a pus amprenta asupra întregii țări. Va fi veșnic în amintirea românilor
StirileBZI
Câți bani pot să scoată românii de la bancomat în 2025. Băncile au impus noi limite!
Prosport.ro
Raluca Zenga, apariție exotică într-un costum de baie cu o vedere generoasă, chiar în ziua de Paşte
stirilekanald.ro
Comoara romană ascunsă, găsită înainte de Paște în Giurgiu! Este una dintre cele mai mari descoperiri din istoria recentă
Horoscop special Alina Bădic. Finalul lunii aprilie aduce surprize total neașteptate, dar și provocări. Zodiile care dau lovitura
MediaFlux
Cea mai mare teamă a lui Papa Francisc înainte de moarte. Ultimele ore din viață
Shtiu.ro
Cum se aprinde Lumina Sfântă la Ierusalim? Cum aprinde preotul lumânările fără sursă de foc?
Puterea.ro
Orașul în care un apartament renovat costă cât o mașină SH