Fraudă IMENSĂ la Volksbank. Află cum a înşelat un bărbat banca cu milioane de euro şi franci elveţieni

În perioada noiembrie 2007 – iunie 2008, Mihai Alexandru Grigore, folosindu-se de contracte false ori simulate a indus sau, după caz, a menţinut în eroare pe reprezentanţii Volksbank cu privire la sursele sale de venit, determinându-i să încheie trei convenţii de credit ce au avut drept consecinţă producerea unui prejudiciu de 600.000 de euro, 2.200.000 CHF şi 963.750 de euro, precizează DNA.

Astfel, pentru a justifica presupusele sale surse de venit, în toamna anului 2007, Mihai Alexandru Grigore a invocat trei contracte de închiriere simulate, din care două semnate cu o societate comercială şi unul cu o persoană fizică (concubina sa) şi, de asemenea, a invocat un contract de închiriere fals, pretins a fi semnat de un avocat.

Din cele patru contracte de închiriere a unor apartamente în Capitală reieşea că Mihai Alexandru Grigore obţinea venituri lunare de 13.700 de euro, ceea ce a determinat banca să încheie, în luna noiembrie 2007, o convenţie de credit în urma căreia inculpatul a beneficiat de suma de 600.000 de euro.

Persoanele fizice sau juridice care au încheiat contractele de închiriere simulate nu-şi puteau permite a plăti cuantumul chiriei. Contractele simulate nu au fost niciodată puse în executare.

Alte articole

Victor Ciutacu anticipează vânătoare de corupţi în mandatul lui Nicuşor Dan: „Pâine nu e de dat la popor, ne reglăm din circ”

Percheziții domiciliare la funcționari publici din ANAF, suspectați de DNA că ar fi protejat și favorizat persoane din domeniul ridesharing care nu-și plătesc dările la stat

La data de 21 ianuarie 2008, Mihai Alexandru Grigore a adresat o nouă cerere de credit pentru persoane fizice
„Optimus” (pentru nevoi personale), suma solicitată fiind de 4.060.000 CHF.

În cerere erau menţionate veniturile încasate sau care urmau a fi încasate de solicitant, în perioada decembrie 2007 – februarie 2008, respectiv 86.000 de euro, lunar.

La data de 3 martie 2008, între reprezentanţii Volksbank şi Mihai Alexandru Grigore a fost semnat un alt contract de credit prin care i se acorda acestuia din urmă suma de 2.200.000 CHF.

La aprobarea acordării creditului, Volksbank a avut în vedere o creanţă invocată de Mihai Alexandru Grigore, ca sursă de venit, creanţă care i-a fost cesionată de tatăl său. Creanţa cesionată reprezenta o presupusă chirie lunară de 86.000 de euro, care însă provenea dintr-un contract de închiriere fals a unui teren intravilan, pretins a fi semnat în 2007, de un cetăţean străin.

Pe 4 martie 2008, Mihai Alexandru Grigore a solicitat Volksbank acordarea unui al treilea credit de 2.000.000 euro. Lui Mihai Alexandru Grigore i s-a pus la dispoziţie suma de 963.750 euro, ca urmare a semnării cu reprezentanţii Volksbank a unei a treia convenţii de credit. La aprobarea semnării acestui contract de credit au fost avute în vedere veniturile care urmau a fi încasate de inculpat din contractele de închiriere deja amintite, precum şi creanţa cesionată lui Mihai Alexandru Grigore de către tatăl său.

Volksbank s-a constituit parte civilă pentru cele trei credite, cu sumele de 2.428.014 CHF; 1.112.166 euro şi 685.770 euro. Valoarea actuală a bunurilor imobile ipotecate nu permite acoperirea integrală a prejudiciului, deoarece Mihai Alexandru Grigore şi-a înstrăinat, real sau prin simulaţie, bunurile deţinute.

Dosarul se va judeca la Tribunalul Bucureşti.