Toți românii care scot această sumă de bani de la bancomat sunt verificați de ANAF. Care e motivul

Ce sume de bani poți să scoți de la bancomat, fără să atragi atenția băncii și Agenției Naționale de Administrare Fiscală? Dacă nu justifici proveniența lor, Fiscul poate confisca până la 70% din acei bani.
Mircea Filipescu
22 dec. 2024, 16:00
Toți românii care scot această sumă de bani de la bancomat sunt verificați de ANAF. Care e motivul

În România, autoritățile pun din ce în ce mai mult accent pe limitarea plăților în numerar, având în vedere nivelul ridicat al evaziunii fiscale. Prin urmare, se încurajează utilizarea cardurilor pentru plăți, însă există și persoane care preferă să scoată bani cash din bancomat din cauza reticenței față de tranzacțiile electronice.

Suma de bani retrasă de la bancomat care poate atrage atenția ANAF-ului

Mulți nu știu însă că, în cazul în care o persoană depășește o anumită sumă de bani, Agenția Națională de Administrare Fiscală (ANAF) poate interveni și iniția un control al sursei fondurilor. Dacă nu se poate justifica proveniența sumelor retrase de la ATM, Fiscul poate confisca până la 70% din acei bani.

Băncile din România stabilesc limite zilnice pentru retragerile de la bancomat, care variază între 3.000 și 5.000 de lei. Dacă ai nevoie de sume mai mari, poți solicita majorarea limitei prin aplicația băncii, la sucursală sau prin call center.

Citește și ANAF a pus ochii pe românii care au conturi în bănci. Indiferent dacă ești client BCR, CEC Bank sau Banca Transilvania, poți să ai probleme când vrei să retragi banii din bancomate

Însă, în momentul în care retragi peste 1.000 de euro (echivalentul a 5.000 de lei), ANAF poate începe verificări pentru a preveni fraudele fiscale. Deși nu există o limită fixă impusă de Fisc, orice sumă de 1.000 de euro sau mai mult va atrage atenția autorităților. În astfel de cazuri, băncile sunt obligate să verifice identitatea clientului și să raporteze detaliile tranzacției.

Dacă retragi mai mult de 3.000 de euro, Agenția Națională de Administrare Fiscală ar putea declanșa o anchetă. De aceea, băncile recomandă să ceri un document justificativ pentru astfel de retrageri, act ce poate fi folosit în fața autorităților fiscale dacă este necesar.

La Banca Transilvania, de pildă, limita zilnică de retragere este de 5.000 de RON pentru cardurile Visa Classic sau MasterCard Mondo, cu posibilitatea de a o majora până la 9.000 de lei. Dacă ai făcut plăți la POS în aceeași zi, poți retrage doar diferența până la acea limită.

Specialiștii recomandă să retragi aproximativ 3.000 de lei într-o singură tranzacție, pentru a evita posibile neplăceri. De asemenea, trebuie menționat că retragerile în valută (euro, dolari etc.) nu sunt posibile de la bancomatele din România, fiind disponibile doar la unitățile BT.

Vezi și Adio, bancomate! Băncile renunță la ATM-uri, în ciuda fluxului mare de numerar. Cum vor putea fi retrași banii în viitorul apropiat

DailyBusiness
Românii, luați la control! Amenzi de până la 1.500 de lei între 1 și 6 aprilie
Spynews
Anunț ANM de ultimă oră! A fost emis cod galben de vreme severă. Zeci de județe, sub atenționare
Bzi.ro
Loredana Groza s-a sărutat cu un cal! Ipostază șocantă a devenit virală! – FOTO
Fanatik.ro
De ce nu e bine să faci duș mai mult de 10 minute. Ce se întâmplă dacă depășești acest timp
Capital.ro
România își plânge cel mai iubit actor. A fost un monument al scenei și ecranului. Îl vom păstra veșnic în inimi
Playtech.ro
Imagini rare cu fiul Ioanei Băsescu. Talentul impresionant pe care îl are Radu, nepotul fostului preşedinte, la doar 10 ani
DailyBusiness
Salarii explozive în România! Joburi de peste 10.000 lei pe lună și oportunități uriașe pentru câteva domenii în creștere
Adevarul
Cum împarți două paie la trei partide. Dispută în coaliție pe numirea viitorilor judecători CCR | SURSE
wowbiz.ro
Regele Charles, la spital! Palatul Buckingham a făcut anunțul cu privire la starea de sănătate a monarhului
Spynews
Insula din Grecia perfectă pentru familii. Priveliștile sunt spectaculoase, iar apele calme sunt ideale pentru înotătorii începători
Spynews
Cine sunt și cum arată surorile lui chef Alexandru Sautner. Doina Militaru și Cristina Iacob au gătit pentru jurați și au primit cuțitul de argint
Evz.ro
Ninsoare și viscol, apoi, în sfârșit, primăvară. De când se va mai încălzi
Ego.ro
Dana Budeanu... abia o mai recunoști! Cum arăta vedeta acum 15 ani
Prosport.ro
FOTO. Cea mai frumoasă fotbalistă din lume s-a iubit cu colega ei
kanald.ro
Cine este jandarmul de 34 de ani care s-a împușcat în cap la locul de muncă. Colegii săi sunt în stare de șoc
Cancan.ro
Cele mai hot vedete din România nu s-au sfiit să arate ce au sub bluză! Antonia, Loredana sau Tania Budi, sus bluziţa şi…
Playsport.ro
Incredibil! Cum poate să arate Sandra Izbașa la 11 ani după ce s-a retras din gimnastică. Imaginile au scăpat pe net
Capital.ro
Talon auto 2025. Anunț oficial de la RAR pentru șoferii din România: Colegii noștri nu au dreptul
StirileBZI
Câți bani pot să scoată românii de la bancomat în 2025. Băncile au impus noi limite!
Prosport.ro
FOTO. Cum arată arbitra la care s-au dat fotbaliștii pe teren: „Unii mi-au scris pe Instagram”
stirilekanald.ro
A murit! Fiica sa a făcut anunțul cutremurător
Florin Busuioc, internat de urgență la spital: „A fost o formă urâtă de gripă, m-a dărâmat complet”
MediaFlux
Pensie dublă pentru seniori. Când se dau banii și cine sunt beneficiarii pentru a 13-a și a 14-a pensie
Shtiu.ro
Cine a inventat CNP-ul și CE ASCUNDE ultima CIFRA a CNP-ului? Dacă ai 3 sau 8 însemană că...
Puterea.ro
Cine sunt emisarii trimiși de Marcel Ciolacu la Mar a Lago să lămurească chestiunea Visa Waiver